SHCP oficializa autorización del Banco digital Plata

La secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) oficializó la autorización del Banco Plata de origen ruso en México.
Obtuvo el visto bueno de las autoridades financieras del país para la organización y operación de una institución de banca múltiple a denominarse Banco Plata, S.A., Institución de Banca Múltiple.
Así lo dio a conocer mediante un oficio que publicó este lunes 30 de diciembre del 2024 en el Diario Oficial de la Federación (DOF).
Se trata del banco digital que tiene como director ejecutivo a Neri Tollardo, quien solicitó a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aprobación para comenzar a operar en territorio mexicano, junto con Tecnologías Diffiere, S.A.P.I. de C.V.
Different Technologies, LLC es el accionista mayoritario de Tecnologías Diffiere y mantendrá el carácter de accionista mayoritario en Banco Plata, en tanto que Neri Tollardo fungirá como accionista minoritario de esa entidad.
Hacienda destacó que la documentación e información presentada con motivo de la solicitud de autorización para la organización y operación de una institución de banca múltiple, cumplió con los requisitos previstos en los artículos 9, 10 y 10 Bis de la Ley de Instituciones de Crédito y en los artículos 2, fracción I y 336 de las Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito.
Además, informó que se contó con la opinión favorable del Banco de México (Banxico), mediante oficio OFI002-911 de fecha 29 de octubre de 2024.
Banxico condicionó la aprobación que a que la CNBV verificara que se contaba el capital social suscrito y pagado de al menos 3 mil 772 millones 238 mil 253 pesos que es la cantidad de capital resultante, con base en la información proporcionada por la institución solicitante en su escenario base del modelo financiero.
También que acreditara contar con la infraestructura y capacidad necesaria para recibir transferencias electrónicas de fondos en las cuentas de depósitos bancarios de dinero que sus clientes soliciten constituir en dicha institución, así como para celebrar operaciones con Banxico.
Sin perjuicio de lo anterior, instruyó a la CNBV a asegurarse que se dará el debido cumplimiento a lo señalado en el artículo 22, tercer párrafo, fracción III, de la Ley de Instituciones de Crédito, de manera que la señora Rocío Haydee Robles Peiro propuesta para participar como consejera independiente de la institución de crédito en cuestión pueda fungir como tal, tomando en cuenta que es socia de "Tenet Consultores, S.C.", la cual presta servicios a la promovente.
Así fue que del análisis a la documentación e información recibida la CNBV concluyó que, desde el punto de vista legal, financiero, operativo, de seguridad de la información, de gestión de riesgo operacional, de tecnología de la información y de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, es procedente que se otorgue la autorización solicitada.